2017年5月5日，由交通部路网监测与应急处置中心支持，中国智能交通协会主办的2017’交通电子支付发展论坛在“2017中国（上海）国际交通工程、智能交通技术与设施展览会”期间成功召开，来自路网中心、各地高速公路管理公司等方面十多位专家出席，本次会议主题为“ITS，助力城市交通缓堵”。交通部路网监测与应急处置中心ETC中心李剑主任发表《ETC在多应用电子支付领域前景展望》的主题演讲，本文根据录音材料整理，未经演讲本人审核。
李剑：各位专家、各位来宾，非常高兴今天能和行业内业外的朋友就多ETC应用电子支付做一些探讨。
我国ETC发展历程与发展现状
从ETC的发展来说，今年是关键的节点。从2007年开始，开始做ETC国标的推荐方案，随后出台一系列标准，各省市开始进行ETC的建设应用。我国ETC发展也是一个蛮曲折的过程，从2007年再往前推，上世纪90年代我国广东、北京有一些ETC的建设应用，参照欧洲标准，2013年，国标落地推广，随后是京津冀区域和长三角地区进行示范应用，实行区域联网。2014年，交通运输部开始推进全国联网，2014年完成14个省的联网，现在除了西藏、海南两个特殊的省份之外，有29个省市已经完成全国的联网。
中国ETC联网之后形成了全球规模最大的一个ETC联网信息系统，原来各省收费公路跨省的格局结束了，进入到全国一张网，这是新的时代，这不是一个结束，而是一个新的开始，这是一个制度创新、服务创新、技术创新的典型范例。在这个基础上，各省各应用方分别去延展扩充功能，可以提供更大的平台、更大的舞台。
这几年ETC发展比较迅猛，相关的数字我跟各位报告一下，用户总量截止到今年5月份，全网用户突破5000万，主线ETC车道覆盖率超过98%，3月份的数据是，ETC车道总量从1.35万条增加了1.46万条，增长8%，非现金支付比率34.35%，道路客运车辆的ETC非现金支付比率更高，接近36%。ETC服务网点从2.5万增加到3.8万个，增长52%，服务终端2.7万到3.1万个，增长15%，非现金交易量1.77亿笔到2.68亿笔，增长51%，91%的涨幅，跨省交易量和交易额增长的比例可能更高，在133%到217%，这是现在发展的情况。从数字上看还是比较理想的。
ETC全国联网所带来了社会经济效益，我们也做了一个简单的测算，2015年到现在，全网有50亿次不停车收费通行量，测算是减少了碳氢化合物817吨，节约车辆燃油10.3万吨，减少一氧化碳3.1万吨，减少氮氧化物2.5万吨。
ETC的下一步发展与面临问题
以上是ETC发展现状，下一步规划是在ETC应用拓展工程，进一步提高ETC安装、缴费等方面的便利性，着重提升ETC在道路客运车辆、出租汽车等各类运营车辆上的使用。研究推进标准厢式货车不停车收费，提升客服网点和省级联网结算中心服务水平，建设高效结算体系。今年国务院发布的综合交通运输"十三五"规划中提到的一个指标，2020年ETC的使用率要达到50%以上水平，而现在仅仅是15%，而且这个使用率有一个递减的趋势，前期办理ETC使用的频率比较高，越往后办理使用的频率越低，这是一个必然的趋势。
现在各省市都有一些促销，安装电子标签卖打折或者免费，高速公路通行费也有折扣，但平时走高速较少，频率不高，缺乏足够的动力。测算下来，现在ETC的用户量占全部汽车数量的35%左右，想要达到50%的使用率，相当于9500万到一个亿的汽车数量，而且机动车数量还在继续快速增长，一亿ETC用户能勉勉强强实现50%的指标。
这个指标的提出，给ETC发展带来很大的压力，我们也做了剖析，针对现在ETC发展存在哪些制约，要加快解决，或者进一步加强某一方面发展。
第一是运行管理体制方面。
首先要强调的是，今天更多是学术类的探讨，以下观点仅仅代表我个人的思考，与其他机构无关。在运行管理体制方面，目前ETC从交通行业应用向汽车消费应用扩展过程中出现各种不适应的问题，在过去10年中，国标发布之后，无论是长三角、京津冀的示范工程，还是2014年开始推动的全国联网，更多是依赖中央和地方政府的政策推动，交通部门承担了行业监管，各省市的运营商承担了相应的ETC运营管理职能，现在29个联网省市中，也有事业管理单位承担管理推广应用的职责。在联网过程中，我们制定了产品行业准入体制和运营管理机制，有效保障了ETC行业健康发展，但在ETC扩展到停车场、汽车智能硬件等偏个人消费领域的时候，遇到了一些明显的问题。比方说消费领域快速迭代的问题，相关的服务模式的问题，包括商业创新模式的问题，现在也都受到了一些制约，对ETC在新生态环境的竞争力会有影响。举一个例子，今天很多演讲主题是ETC在停车场领域的应用，有很多省市停车运营商和我们交流也提到，目前ETC所有的结算发行都在省一级，但停车的应用已经出现很多的跨省市运营服务企业中，比方说万达集团有自己的物业管理公司，他们如果有意愿使用ETC相关的应用，这对ETC发展本身是一件好事，但怎么配合他们的运营模式呢？他们的运营模式与现在ETC应用模式怎么结合更有利？是分别接到现在的各省中心在做跨区域的应用，还是说万达物业管理公司也能作为一个主体区提供相应的应用，这都值得我们去探讨和研究。
第二是联网效应亟待提升。
这里举了日本的例子。2016年6月，公安部发布公告称全国机动车2.85亿辆，汽车1.84亿辆。ETC安装占比达到27%，客车使用率35%，跟日本相比差距比较明显，日本机动车ETC安装量是70%，但是在应用层面能占到91%，就是100辆在高速公路上跑的车，有91辆安装了ETC，这样比较的话，我们现在指标是偏低的。此外，在一体化规划、在交易成功率、在相应的安全防护等方面，我认为差距也比较明显。比如说交易成功率，目前我们做过全网统计，现在是99%左右，听起来很高，但实际上不高，一天有1000辆车用ETC通行，一天就有10多辆车识别不出，而我们有20多万ETC通行车辆没法使用自动通行，还要去刷卡，用户体验就会不太理想。
第三，应用拓展发展。
现在ETC应用更多的是在侧重在公路通行，因为这是我们的根本，但一些高速公路跑的较少的车主，就缺乏安装使用的动力，现在高速公路在节假日免费，四个黄金周，一般普通用户不经常走高速公路的，也就是在这几个节假日去走一下，这几个节假日免费，更加降低使用的欲望，所以这种应用单一化也造成用户发展的乏力和使用率不高，场景比较单一。
第四，技术和产品发展。
ETC联网也带动了行业发展，现在行业有几家上市公司了，但是相应系统和产品质量良莠不齐。在整个车道系统和产品性能存在一定的差异，部分车道系统用户通行效率和体验不佳，行业还有一些不太好的苗头，就是低价招标，虽然能降低产业整体成本，但是我们现在非常担忧成品的质量问题。
第五，进入新领域时技术竞争问题。
比方说在停车车应用方面，ETC跟支付宝、微信是怎样的合作关系，包括现在推进的相关应用怎么结合，来更好的提升ETC和收费发展，这是绕不过去的一个环节。
关于ETC发展的思考
ETC发展到目前的整个阶段，这仅仅是完成了一个基础，将来是要借助ETC的基础、平台去做更多的事情，包括交通运输领域营改增税制改革，当然这不是今天的主题。下面讲一下如何快速提升ETC本身的发展，如何借助ETC能推动公路以及相关行业智能交通的发展。我们提了一个5+1的概念。
首先是标准化，现在反过头来看，全国联网在这么短的时间取得这么大的成功，和国务院、部省之间的通力合作是密不可分，我们发布了相应的技术要求，有测试方案、服务规范还有相应的细则和操作手册，从整个工程、运营、服务、管理各个环节能做到大一统，这是全国联网非常有利的条件，正在制定货车ETC方面的标准，也是在朝着这个思路走，工程、运营、服务、管理等环节能统一，对后续的发展是非常有利。今天讨论的是多应用的发展，我想这个应该是共通的。
其次是加强行业制度、标准规范建设。今年中心一个很重要的工作是关于《收费公路管理办法》的推广，在交通运输部的指导下推进相关的工作。同时针对多应用的渠道，至少从几个方面可以共同推进相关事项。第一，要有一个总体的规划，除了收费公路应用，以及其他的行业应用，下一步怎么来发展，是现在各省分别进行的格局，还是全国统一的格局。第二，是多应用做统一的技术标准，还是分别制定技术标准，现在很多省在做ETC停车场业务的时候，把收费公路的标准直接平移到了停车场，虽然在一定范围内可行，但是不是最佳的，还需要再进行探讨。第三，统一的服务规范，现在北京、天津、广东等高速公路上已经做到统一了，但是拓展到其他领域的时候，服务规范是不是也要一致。其他还有统一结算体系，统一用户体验等等，需要共同推进。公路收费应用ETC由交通运输部主推，下一步其他领域的应用，应该是需要行业共同来研究相关的规划标准规范，来保证相应的用户体验。我们能够达到更低的建设成本、运维成本、管理成本，现在高速公路上用的ETC天线10多块钱左右，但是停车场的低速条件，这种天线是不是满足，需要相应的研发。包括运维、管理成本，需要行业共同推进，走向开放。
再提一个概念就是一体化。今年，一个很重要的工作是制定发布ETC发展的指导意见，通过这个指导意见来引导行业提升服务能力和发展质量，更好的服务于社会，建立适应健康发展的推进机制，让社会共享ETC发展成果。
要打破现有各省分散发展的形式，形成行业合力。第一，利用市场机制建设全国一体化服务体系，扩大服务范围，提升用户满意度；第二，进一步扩大用户规模；第二建立统一的信用体系，利用全国性的统一信用标准，进一步规范化管理，推进记帐卡的发行；第三，进一步强化数据核查，全面推进跨省数据核查工作，建设全网一体化的收费数据核查系统；第四，推进其他行业服务，包括绿通车辆ETC应用、差异化收费、节假日收费、黑名单、智能交通、无人车等。
我再补充一句，现在ETC本身是一个行业应用，但是下一步我们要进入停车场领域，一些跨界的问题已经和相关部门进行了一些探讨，将来实现的途径是有这么几种，一是申请国务院批准相关文件，允许我ETC扩大跟车辆有关的应用范围。二是，允许成立全国性或者区域性ETC停车场运营公司，这公司去拿取相应的牌照，从而带动ETC停车场应用在全国的发展。
再就是和银行、金融机构探讨如何去做深度的融合。关于ETC金融化，金融化实现最终的方式会把ETC作为更通用的应用，加速体系开放，促进ETC+金融业的融合，包括高速公路，停车、车生活等相关方面的应用。通过更开放的管理环境鼓励ETC"百花齐放"式的发展。
关于市场化的考虑。核心是形成一个全国性大市场，用更加灵活的机制去合理推进ETC发展。通过政府和社会资本合作的模式，推动ETC停车场应用。联合各省市和相关的互联网机构、金融、保险等相关的企业形成创新联盟、创新实验基地的模式。建设全国ETC客服体系，满足客户多样需求。探索建立新型发行体系，带动行业与业务持续发展，研究电子标签统一发行与用户卡属地发行相结合的发行体系，推进电子标签社会化发行。探索汽车前装、预前装，包括个性化产品应用方面。
安全化，ETC安全性提升。第一，6月1日，网络安全法要实施；第二安全管理体系和密钥安全管理体系；第三严格入网检测工作；第四建立全国ETC数据核查长效机制；第五着力构建运营质量评价体系。
前面提到了标准化、一体化、金融化、市场化、安全化，最后一个是生态圈，通过五化加上生态圈，来为行业、产业带来一些新的发展契机。生态圈发展包括，推动高速公路ETC行业在系统、产品和服务方面的大力创新；建设更多ETC车道；探索在线密钥以推进支撑停车场多应用，打造一个能上高速，能下停车场的完整的ETC缴费和出入管理应用场景。ETC本身具备了汽车自动识别和交通电子支付两大基础功能，也符合"绿色"交通和汽车智能化、电气化和联网化的趋势，可以在这些方面做更深入的工作。下一步工作重点是夯实ETC联网基础，非现金交易率达到50%。让路网运行更安全畅通，让公众出行更加的便捷愉快，谢谢大家。
